保单服务专员

1.**保单基础服务：**
*负责保单续期缴费提醒、通知及协助办理缴费事宜。
*解答客户关于保单条款、保障范围、现金价值、红利等的咨询。
*处理客户信息变更（如地址、电话、受益人变更等）。
*协助办理保单复效、贷款、部分领取等保全业务。
2.**客户关系维护：**
*定期进行客户回访（电话、微信、面访等），了解客户需求，传递关怀。
*维护客户信息档案，确保信息准确、完整。
*处理客户一般性投诉和建议，及时响应并协调解决，提升客户满意度。
*在重要节日或客户生日时送上祝福与关怀。
3.**续期管理与风险防范：**
*跟进续期保费收取情况，分析未收原因，采取有效措施降低保单失效率。
*识别潜在失效风险保单，主动联系客户进行沟通和提醒。
4.**增值服务与需求挖掘：**
*向客户传递公司最新的服务政策、产品信息及增值服务。
*在服务过程中，敏锐识别客户的潜在保障需求或加保意向，并将有效线索转介给专业的销售顾问（部分公司可能要求专员具备一定的销售职能或转介绍能力）。
5.**合规与内务：**
*严格遵守公司各项规章制度、服务流程及合规要求。
*准确、及时地完成各项服务记录和系统录入工作。